18人被判5年！遂川警方公布买卖银行卡、电话卡人员名单

通知

近年来，遂川县部分人受利益驱使，将自己名下的银行卡、电话卡出售、出租、出借给犯罪分子，从事电信、网络诈骗等违法犯罪活动。对社会危害很大。

自2020年10月10日全国开展“破卡行动”以来，遂川警方严厉打击了贩卖银行卡、电话卡的违法犯罪活动。以下18人（名单见附件）将受到5年内暂停银行账户非柜面业务和支付账户所有业务的处分，不得开立新账户。

惩戒期满后，银行和支付机构将在惩戒单位和个人办理开户业务时加强审查。同时，人民银行向社会公布。

警方提醒：

1.购买、出租、借出企业账户、银行卡、电话卡等属于违法行为，违规将被记入个人信用档案，影响贷款、办理支付业务，可能涉嫌犯罪，警方将严厉打击涉及银行卡、电话卡的违法犯罪行为。谨此提醒广大市民不要为谋取私利而触犯法律底线。

2.妥善保管您的身份证、银行卡、网银U盾等开户工具，保护好登录账号、密码等个人信息，及时丢弃未使用的银行卡办理注销账户业务，并销毁卡的磁条，不要随意丢弃。

3.如发现违法行为，请及时拨打110向公安机关举报。

遂川县新型战斗治理电信网

违法犯罪工作联席会议办公室

2022 年 2 月 14 日

网上有很多关于银行卡、手机卡、公司账户等的获取信息。有些人为了一点利益卖银行卡和手机卡的时候，其实已经把卡的“身份”同时卖掉了。一旦不法分子乘机从事违法犯罪活动，实名制持卡人就成了“替罪羊”。

刑法对帮助信息网络犯罪活动罪有明确规定。 《中华人民共和国刑法》第287条之2：明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告宣传的、给付等。情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役买卖名单犯罪吗，并处或者单处罚金。

在帮助信息犯罪、网络犯罪等案件中，犯罪嫌疑人往往有侥幸心理，认为自己没有参与直接犯罪，因此不会触犯法律。然而，这种诡辩并不能免除他“助暴”的罪名。

银行卡惩戒措施

◆信用处罚，相关违法违规行为将记录在个人征信中，在一定时间内影响相关人员的贷款和信用卡申请；

◆限制业务，5年内暂停银行账户的非柜面业务和支付账户的所有业务，即5年内不能使用银行卡在ATM机、网上银行和手机存取款不能使用银行转账，也不能使用刷卡购物。购物网站无法快速支付，无法注册支付宝账号买卖名单犯罪吗，无法使用支付宝、微信收发红包和扫码支付；处罚期满后，银行和支付机构也将加强对账户和开户申请的审核。

电话卡惩戒措施

三大电信运营商仅对经公安机关认定的出租、出借、出售电话卡用于电信网络诈骗犯罪的失信用户实施。保留手机卡，5年内不办理手机卡上网业务的处罚措施。